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| 鋼鐵物流領(lǐng)域中金融服務(wù)提出了獨(dú)到見解 |
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發(fā)布者：管理員 發(fā)布時(shí)間：2010/1/18 閱讀：1541次 【字體：大 中 小】 |
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編者按：為了理清鋼鐵物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展過(guò)程中客觀存在的諸多問(wèn)題，中國(guó)物流與采購(gòu)聯(lián)合會(huì)鋼鐵物流專業(yè)委員對(duì)行業(yè)內(nèi)諸多課題進(jìn)行了長(zhǎng)期細(xì)致的研究。中物聯(lián)鋼鐵物流專業(yè)委員會(huì)主任虞鋼通過(guò)在實(shí)際操作領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)體會(huì)，對(duì)鋼鐵物流領(lǐng)域中金融服務(wù)提出了獨(dú)到見解。
2009年1-10月份,國(guó)內(nèi)粗鋼累計(jì)產(chǎn)量4.72億噸，同比增長(zhǎng)12%，全年產(chǎn)量預(yù)計(jì)為5.5億噸-5.7億噸；鋼材累計(jì)產(chǎn)量5.58億噸，同比增長(zhǎng)23%，全年產(chǎn)量預(yù)計(jì)為6.5億噸-6.8億噸；鐵礦石需求量約7億噸，全年預(yù)計(jì)為8.5億噸，而同期進(jìn)口量5.15億噸，同比增加約1.4億噸，全年進(jìn)口量預(yù)計(jì)為6億噸。
對(duì)于一年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值逾3萬(wàn)億元的行業(yè)市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，只有動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、保兌倉(cāng)、商票貼現(xiàn)、保理等幾個(gè)產(chǎn)品，數(shù)量實(shí)在少了些。
一方面，銀行通過(guò)種種手段、種種方法實(shí)施大企業(yè)過(guò)度信貸，造成大企業(yè)信貸規(guī)模冗余；另一方面，銀行過(guò)分強(qiáng)調(diào)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)中小企業(yè)的合理資金需求不能予以滿足。這就形成了兩個(gè)怪圈：一個(gè)是“放貸”找不到對(duì)象，一個(gè)是“貸款”無(wú)門。
2009年，后金融風(fēng)暴年代，中國(guó)政府采取了積極的財(cái)政政策、寬松的貨幣政策。截至2009年11月底，中國(guó)固定資產(chǎn)投資增幅維持在33%的高位，社會(huì)消費(fèi)品零售總額增幅維持在16%左右，而中國(guó)的進(jìn)出口總規(guī)模在1-11月份同比萎縮近20%，其中出口規(guī)模萎縮約20%。
而在鋼鐵物流產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，2009年1-10月份,國(guó)內(nèi)粗鋼累計(jì)產(chǎn)量4.72億噸，同比增長(zhǎng)12%，全年產(chǎn)量預(yù)計(jì)為5.5億噸-5.7億噸；鋼材累計(jì)產(chǎn)量5.58億噸，同比增長(zhǎng)23%，全年產(chǎn)量預(yù)計(jì)為6.5億噸-6.8億噸；鐵礦石需求量約7億噸，全年預(yù)計(jì)為8.5億噸，而同期進(jìn)口量5.15億噸，同比增加約1.4億噸，全年進(jìn)口量預(yù)計(jì)為6億噸。受益于國(guó)家投資拉動(dòng)需求刺激，鋼鐵物流領(lǐng)域總產(chǎn)值同比仍快速增長(zhǎng)，形勢(shì)喜人。
面對(duì)如此龐大的鋼鐵物流業(yè)務(wù)市場(chǎng)，國(guó)內(nèi)“鋼鐵物流金融產(chǎn)品”客觀上存在廣闊的市場(chǎng)前景。然而，如何將廣闊的前景藍(lán)圖變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，卻值得探討。
市場(chǎng)容量被撐大
我國(guó)政府正在以前所未有的力度來(lái)擴(kuò)大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域投資，而這些投資，最直觀地體現(xiàn)在政府主導(dǎo)的重大工程建設(shè)項(xiàng)目擴(kuò)容上。其中，工程建造最大的成本構(gòu)成來(lái)自鋼材，通常占項(xiàng)目總成本35%以上。
來(lái)自國(guó)務(wù)院的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至目前，國(guó)家已批準(zhǔn)的新建鐵路里程有2.3萬(wàn)公里、投資規(guī)模超過(guò)2萬(wàn)億元。按照規(guī)劃，2009年，國(guó)家批準(zhǔn)新建鐵路里程1萬(wàn)公里左右、投資規(guī)模1萬(wàn)億元；2010年，國(guó)家將再批準(zhǔn)新建鐵路里程1萬(wàn)公里、投資規(guī)模1萬(wàn)億元。也就是說(shuō)，從2004至2010年，國(guó)家批準(zhǔn)新建鐵路4萬(wàn)公里以上，總投資達(dá)到4萬(wàn)億元以上。預(yù)計(jì)《中長(zhǎng)期鐵路網(wǎng)規(guī)劃》項(xiàng)目全部實(shí)施后，到2020年鐵路建設(shè)投資總規(guī)模將突破5萬(wàn)億元，鐵路營(yíng)業(yè)里程將達(dá)到12萬(wàn)公里以上。
根據(jù)當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和鐵路發(fā)展規(guī)劃，按照2009年鐵路完成工程投資6000億元安排，根據(jù)定額水平測(cè)算，消費(fèi)鋼材2000萬(wàn)噸（含鋼軌）。2009年安排機(jī)車車輛購(gòu)置投資1000億元，消耗鋼材500萬(wàn)噸。
來(lái)自交通部的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，交通部匯總了各省上報(bào)的“可在2010年前開工建設(shè)和可于2013年底完工的公路建設(shè)項(xiàng)目”，這些項(xiàng)目的總投資規(guī)模達(dá)到4.88萬(wàn)億元，加上航道、港口建設(shè)，2009年-2013年合計(jì)投資約1300億元，合計(jì)5萬(wàn)億元。預(yù)計(jì)未來(lái)5年平均公路建設(shè)投資規(guī)模將是原計(jì)劃的160%，其中60%投在高速公路，20%投在國(guó)省公路，20%投在農(nóng)村公路。2008年年底前，中央安排的1000億元投資中30億元將用于加快建設(shè)支線機(jī)場(chǎng)，100億元將投入公路建設(shè)。在建和開工的351個(gè)項(xiàng)目上，高速公路和農(nóng)村公路投資比例齊頭并進(jìn)，各占50億元。公路建設(shè)這100億的投資，將會(huì)產(chǎn)生一種“雪球”效應(yīng)。
4萬(wàn)億元鐵路建設(shè)投資，直接帶動(dòng)鋼材需求超過(guò)1億噸。另外，上述5萬(wàn)億元公路投資項(xiàng)目中，60%將用于高速路網(wǎng)建設(shè)，即近3萬(wàn)億元投資高速公路里程建設(shè)，以每公里建設(shè)需鋼材500-1500噸，關(guān)聯(lián)到鋼鐵需求（噸鋼約3600元/噸），將會(huì)是一個(gè)龐大的資金數(shù)字。
此外，中國(guó)的城市化進(jìn)程剛剛起步，未來(lái)對(duì)城市居民住房需求將是剛性增長(zhǎng)的，按每平方米60公斤的用鋼量計(jì)算，鋼鐵需求以及與鋼鐵需求相對(duì)應(yīng)的物流金融當(dāng)量，無(wú)疑也將非常巨大。
金融服務(wù)跟不上趟
在當(dāng)下金融市場(chǎng)復(fù)雜波動(dòng)的敏感時(shí)期，完善鋼鐵金融合作具有十分重要的意義，對(duì)加強(qiáng)金融服務(wù)商與鋼鐵物流產(chǎn)業(yè)對(duì)接協(xié)作、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)必將產(chǎn)生積極的示范效應(yīng)。以下，就如何進(jìn)一步加強(qiáng)促進(jìn)金融服務(wù)商對(duì)鋼鐵物流產(chǎn)業(yè)服務(wù)形式的發(fā)展提幾點(diǎn)建議。
1.金融服務(wù)商應(yīng)增強(qiáng)市場(chǎng)意識(shí)，不斷開發(fā)“適合需求”的產(chǎn)品
對(duì)于一年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值逾3萬(wàn)億元的行業(yè)市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，只有動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、保兌倉(cāng)、商票貼現(xiàn)、保理等幾個(gè)產(chǎn)品，數(shù)量實(shí)在少了些。企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)品的價(jià)值，最終要通過(guò)市場(chǎng)來(lái)實(shí)現(xiàn)。從企業(yè)情況來(lái)看，隨著近年市場(chǎng)變化波動(dòng)，多元化的買方市場(chǎng)、賣方市場(chǎng)的逐步形成，其經(jīng)營(yíng)觀念已經(jīng)從傳統(tǒng)的生產(chǎn)觀念、產(chǎn)品觀念、推銷觀念向新型的市場(chǎng)營(yíng)銷觀念轉(zhuǎn)變。傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)觀念，是以生產(chǎn)者或消費(fèi)者為導(dǎo)向的經(jīng)營(yíng)觀，核心是生產(chǎn)什么或銷售什么就經(jīng)營(yíng)什么，新型的經(jīng)營(yíng)觀念是以戰(zhàn)略終端（買賣）需求為導(dǎo)向，核心是需要長(zhǎng)期的、可預(yù)見的、供應(yīng)鏈合作穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)。這種觀念的轉(zhuǎn)變，符合我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律，更符合供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品與保理業(yè)務(wù)的“鏈?zhǔn)健痹怼?
但從目前情況來(lái)看，相當(dāng)多的金融產(chǎn)品推廣效果并不十分理想，經(jīng)營(yíng)效益并不高。總結(jié)來(lái)看，這種狀況并非是對(duì)新型經(jīng)營(yíng)觀念的否定，究其主要原因，還在于對(duì)目標(biāo)市場(chǎng)調(diào)查不深、定位不準(zhǔn)，市場(chǎng)營(yíng)銷方式、市場(chǎng)營(yíng)銷手段不夠靈活。在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，在決策、管理、監(jiān)督等諸多環(huán)節(jié)上，仍然帶有較濃的傳統(tǒng)主觀色彩，忽略了產(chǎn)品適用對(duì)象的多元化，一味追求“放之四海而皆準(zhǔn)”的簡(jiǎn)單產(chǎn)品設(shè)計(jì)。
金融企業(yè)是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，金融企業(yè)受體制約束，改革起步較晚，受所經(jīng)營(yíng)商品的特殊性質(zhì)影響，其經(jīng)營(yíng)觀念、特別是國(guó)有金融企業(yè)的經(jīng)營(yíng)觀念，從一定程度上講，仍屬于傳統(tǒng)保守型經(jīng)營(yíng)觀念。但是就當(dāng)前放開金融領(lǐng)域、引入國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)大背景的形勢(shì)來(lái)看，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、增強(qiáng)市場(chǎng)意識(shí)迫在眉睫。這其中，要求金融企業(yè)按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，要加強(qiáng)項(xiàng)目論證、市場(chǎng)調(diào)研，正確地確定目標(biāo)市場(chǎng)，開發(fā)、培育穩(wěn)定的目標(biāo)客戶群，使金融產(chǎn)品同樣實(shí)現(xiàn)“產(chǎn)得出、銷得出、有效益”。
在目前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，金融機(jī)構(gòu)要做的事情是：以千方百計(jì)組織來(lái)的資金，設(shè)計(jì)出具備自身特點(diǎn)的金融產(chǎn)品，去尋找風(fēng)險(xiǎn)可控度高的客戶群體，而后培育客戶群體，使金融產(chǎn)品能夠被有效利用，并產(chǎn)生相應(yīng)效益。按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律的要求，積極開發(fā)更多、更好、能夠滿足目標(biāo)客戶群體發(fā)展要求的金融產(chǎn)品，并加以有效推廣利用，在支持融資企業(yè)發(fā)展的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)發(fā)展自己、實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值之目標(biāo)。這就要求金融機(jī)構(gòu)，對(duì)于客戶需求，要認(rèn)真研究，不能不分優(yōu)劣、不做討論，一概以沒(méi)有對(duì)應(yīng)產(chǎn)品作為理由，拒之門外。供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品與保理業(yè)務(wù)，應(yīng)該是基于供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)變化而不斷衍生、發(fā)展的持續(xù)創(chuàng)新型產(chǎn)品，本身就具備所有參與方的互保效應(yīng)，只要風(fēng)險(xiǎn)可控，應(yīng)盡量降低受信對(duì)象的進(jìn)入門檻、規(guī)�？刂频戎T多傳統(tǒng)限制，不斷開發(fā)滿足客戶需求的產(chǎn)品。
2.增強(qiáng)銀企雙向信用意識(shí)，大力營(yíng)造良好的社會(huì)信用氛圍
信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)的生命，離開信用，企業(yè)無(wú)法生存；同樣，銀行也是企業(yè)，銀行離開信用也是無(wú)法生存的。
企業(yè)失信，會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)信貸投入；同樣，銀行失信會(huì)影響整個(gè)社會(huì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)融資環(huán)境。金融機(jī)構(gòu)的失信舉動(dòng)，已經(jīng)使有些企業(yè)付出了“成本提升、資金鏈斷裂”等沉重而高昂的代價(jià)。為重建信用體系，逐步營(yíng)造平等、互相尊重的信用氛圍，使信用成為一種有效的社會(huì)資源，期待鋼鐵物流金融產(chǎn)品能夠成為長(zhǎng)期、穩(wěn)定支持企業(yè)運(yùn)營(yíng)的銀企合作誠(chéng)信典范。
3.增強(qiáng)協(xié)作意識(shí)，全力提高中小企業(yè)融資能力
經(jīng)濟(jì)是金融的基礎(chǔ)，而經(jīng)濟(jì)構(gòu)成最廣泛的基礎(chǔ)是中小企業(yè)。一方面，銀行通過(guò)種種手段、種種方法實(shí)施大企業(yè)過(guò)度信貸，造成大企業(yè)信貸規(guī)模冗余；另一方面，銀行過(guò)分強(qiáng)調(diào)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)中小企業(yè)的合理資金需求不能予以滿足。這就形成了兩個(gè)怪圈：一個(gè)是“放貸”找不到對(duì)象，一個(gè)是“貸款”無(wú)門。
銀行應(yīng)該多一些探索與中小企業(yè)的供應(yīng)鏈金融合作，這是中小企業(yè)融資環(huán)境發(fā)生轉(zhuǎn)變的重要手段。有了這樣的合作，銀企雙方借助供應(yīng)鏈關(guān)聯(lián)體信用，逐步增進(jìn)了解、達(dá)成共識(shí)、加強(qiáng)協(xié)作、實(shí)現(xiàn)“共好式”發(fā)展是完全可能的。
少了一個(gè)專業(yè)平臺(tái)
經(jīng)過(guò)近10年時(shí)間與金融機(jī)構(gòu)實(shí)際合作實(shí)踐，鋼鐵物流金融合作完善必須具備以下兩個(gè)大前提：一是鋼鐵物流服務(wù)與金融機(jī)構(gòu)要存在一致的目標(biāo)客戶群體（鋼鐵物流交易關(guān)聯(lián)群體與金融信用核心關(guān)聯(lián)群體），二是要能夠在專業(yè)交易平臺(tái)支持下進(jìn)行物流、資金流相對(duì)閉環(huán)的過(guò)程控制。
鋼鐵物流中的生產(chǎn)商、流通商與金融機(jī)構(gòu)合作的業(yè)務(wù)、服務(wù)對(duì)象客觀上參差不齊，但在整個(gè)鋼鐵物流供應(yīng)鏈過(guò)程中，利用某個(gè)核心企業(yè)信用或鋼鐵商品本身價(jià)值，作為物流金融風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是完全可以實(shí)現(xiàn)的。以西本新干線鋼鐵現(xiàn)貨交易平臺(tái)運(yùn)行特征來(lái)看，經(jīng)營(yíng)規(guī)模較大的鋼材消費(fèi)客戶、鋼鐵原材料供應(yīng)商、鋼鐵生產(chǎn)商、鋼鐵流通商、物流服務(wù)商都可以作為核心關(guān)聯(lián)對(duì)象，利用有效合約使得在鋼鐵物流過(guò)程中商品的交付、保管運(yùn)輸、債權(quán)履行得到有效信用及法律保障，并據(jù)此選擇與之對(duì)應(yīng)的其他非核心關(guān)聯(lián)利益參與方進(jìn)行金融合作，尤其是平臺(tái)支持合作，使得鋼鐵物流產(chǎn)業(yè)鏈上的金融服務(wù)商在供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品實(shí)施過(guò)程中，實(shí)時(shí)獲得對(duì)稱信息，及時(shí)了解鋼鐵物流業(yè)務(wù)流程與資金流向，甚至通過(guò)平臺(tái)合作可以有效影響或控制物流實(shí)現(xiàn)。
鋼鐵物流金融是一項(xiàng)多方參與的系統(tǒng)工程，要以協(xié)作共好的精神，利用自身資源，切實(shí)擔(dān)負(fù)起相關(guān)責(zé)任。供應(yīng)鏈融資實(shí)施過(guò)程中遇到阻力、困難，要及時(shí)積極主動(dòng)地與相關(guān)方取得聯(lián)系，獲得各方指導(dǎo)和支持，不在等待、觀望、拖延中浪費(fèi)商機(jī)。這就要求金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)增進(jìn)對(duì)供應(yīng)鏈金融參與各方背景的了解、業(yè)務(wù)操作模式的理解、非風(fēng)險(xiǎn)控制層面交流矛盾的諒解，建立一種互信、互助、互利的長(zhǎng)期穩(wěn)定友好協(xié)作關(guān)系。（來(lái)源：《國(guó)際金融報(bào)》） |
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